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美国司法部起诉一在港俄罗斯公民马克西姆·马尔琴科 (Maxim Marchenko)，其控制的空壳公司网络涉嫌规避制裁

发布时间：2023-09-24

资讯来源：制裁小白

要点提示：1.制裁筛查工具：银行虽有制裁筛查工具，但要关注模糊匹配有效性；2.对员工缺乏培训：预防员工协助制裁规避行为；3.尽职调查需彻底：本案中所涉银行未发现客户与被列入实体清单企业的联系，业务与合规部门尽调不到位，甚至有一线业务人员协助规避；4.反洗钱与制裁合规需动态联动，大额分拆交易可能也与制裁相关。

9月18日，美国司法部公布了一名居住在香港的俄罗斯公民针对马克西姆·马尔琴科 (Maxim Marchenko)的诉状。司法部指控Maxium涉嫌参与非法为俄罗斯军事最终用户采购美国的微电子产品，并以欺诈、走私、电汇欺诈和洗钱罪对其发起刑事指控。下面小白对该案进行要点归纳和整理并对尤其对本案揭示的金融机构制裁风险进行提示。
一、违规行为概述

美国司法部指控Maxium及其同伙利用其控制的位于香港的空壳公司（包括 Alice Components、Neway 和 RG Solutions等）从美国生产商购买两用 OLED 微型显示器。2022 年 5 月至 2023 年 8 月间，涉案金额达160 多万美元。通过自称为香港公司Alice Components 的采购经理的同伙“Amy Chan(化名）”称最终用户位于中国、香港、新加坡、欧洲，用于医学研究电子显微镜，以掩饰俄罗斯的最终用户。

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二、FBI特工的调查手段

通过起诉书，美国特工通过多方位调查取证，最终发现了该制裁规避行为，主要手段包括：
  1. 工商登记注册信息
  2. 海关与贸易数据
  3. 金融机构转账记录
  4. 查阅嫌疑人邮箱、短信、电话、社交媒体记录
  5. IP地址追踪
  6. 调阅EEI、移民局、海关记录
  7. 钓鱼执法
三、对金融机构的启示
美国特工还发现嫌疑人的聊天记录中有一家外国银行发给Maxium的提示，提醒其在贸易单据中不要提及“电子元件”，因为会命中“名单筛查预警”，而建议其改为“Elect Comp”的缩写，特工怀疑该银行员工在帮助客户规避制裁。此外，笔者还发现，Alice基本都采用TT方式转账，而且是预付模式，也会采用洗钱手法中的大额分拆的方式转账（将一笔130多万的货款通过三个账号分十几次转入美国公司账号）。
由此可见：
1.制裁筛查工具：银行虽然有制裁筛查工具，但无法预警模糊匹配的缩写；
2.对员工缺乏培训：一线员工竟然协助制裁规避行为，可能是个人利益驱使也可能是培训缺失；
3.尽职调查不彻底：未发现客户与被列入实体清单企业的联系，虽然金融机构不可能有007般的调查渠道，但仍然建议对俄罗斯籍客户开展加强尽职调查，以便在万一遭遇调查时“尽职免责”；
4.反洗钱与制裁合规需要进行动态联动。
最后，司法部的新闻通稿中特别提到，该案是在司法部KleptoCapture 工作组以及司法部和商务部的颠覆性技术打击组的行动的一部分。
无独有偶，就在上月，美国司法部就对居住在塞浦路斯的俄罗斯裔德国人Artur Petrov提起刑事诉讼，指控其通过塞浦路斯的空壳公司密谋将军民两用的微电子产品走私到俄罗斯，罪名与Maxium类似。
随着西方将对俄制裁重点转移到执法上，预计未来类似案件还会更多。